Bloomberg: “Bad bank” για τα κόκκινα δάνεια εξετάζει η Ελλάδα

Ένα σχέδιο για να βοηθήσει τις τράπεζες της να επιταχύνουν τη μείωση των κόκκινων δανείων που βαρύνουν τον ισολογισμό τους, πιθανόν συμπεριλαμβάνοντας κρατικές εγγυήσεις, σε μία προσπάθεια αποκατάστασης της εμπιστοσύνης στον πιεζόμενο κλάδο, σύμφωνα με πηγές που έχουν γνώση των πραγμάτων.

Σύμφωνα με το Bloomberg, η χώρα θα δημιουργήσει ένα σύστημα προστασίας περιουσιακών στοιχείων, στο οποίο οι τράπεζες θα “ξεφορτώνουν” κάποια από τα επισφαλή δάνεια σε Οχήματα Ειδικού Σκοπού (SPVs), βγάζοντάς τα από τους ισολογισμούς τους.

Με τη σειρά τους τα SPVs, όπως σημειώνουν οι ίδιες πηγές, θα εκδίδουν ομόλογα, ορισμένα από τα οποία θα είναι εγγυημένα από το κράτος, και θα τα πουλάνε στους επενδυτές.

Το σχέδιο αυτό έρχεται μετά από το sell off που οδήγησε τις μετοχές των ελληνικών τραπεζών φέτος 40% χαμηλότερα, εν τω μέσω αμφιβολιών για το κατά πόσο τα τραπεζικά ιδρύματα μπορούν να καθαρίσουν τους ισολογισμούς τους αρκετά γρήγορα.

Όπως τονίζει το Bloomberg, το σχέδιο που εξετάζεται έχει ομοιότητες με τις κινήσεις της Ιταλίας να σταθεροποιήσει τον τραπεζικό της κλάδο, μία εξέλιξη για την οποία το liberal έχει εγκαίρως ενημερώσει. Οι ίδιες πηγές αναφέρουν ότι μέσω της μεταφοράς NPEs σε οχήματα ειδικού σκοπού, οι τράπεζες θα μπορούσαν να «καθαρίσουν» πολύ γρήγορα δάνεια ύψους 15 δισ. ευρώ, έναντι συνόλου 88,6 δισ. ευρώ που διέθεταν στο τέλος Ιουνίου.

«Το ελληνικό σχέδιο που περιλαμβάνει κρατική εγγύηση μοιάζει πολύ με αυτό που εφαρμόστηκε επιτυχώς στην Ιταλία», σημείωσε στο Bloomberg ο Μάσιμο Φαμουλάρο, μέλος του διοικητικού συμβουλίου της Frontis NPL, μίας εταιρείας που εξειδικεύεται στη διαχείριση προβληματικών δανείων.

«Παρά το γεγονός ότι το εν λόγω μέτρο μπορεί να αποδειχθεί πολύ χρήσιμο για τις τράπεζες που πρέπει να ξεφορτωθούν τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια, απαραιτήτως θα περιλαμβάνει τη διάθεση ομολόγων και σε ιδιώτες επενδυτές, κάτι που στην παρούσα φάση αποτελεί τη μεγαλύτερη πρόκληση», τόνισε ο ίδιος.

Τέλος, στο δημοσίευμα αναφέρεται ότι το ΤΧΣ, το οποίο είναι μέτος και στις 4 τράπεζες, βρίσκεται σε συζητήσεις με την Κομισιόν και την ΕΚΤ, για να αντιμετωπιστεί το θέμα της κρατικής ενίσχυσης.

Σχοινάς: Βέβαιοι ότι λαμβάνουν μέτρα για τα κόκκινα δάνεια

Τη βεβαιότητα ότι οι ελληνικές τράπεζες λαμβάνουν τα απαραίτητα μέτρα για να αντιμετωπίσουν το ζήτημα των μη εξυπηρετούμενων δανείων (NPLs), εξέφρασε σήμερα η Ευρωπαϊκή Επιτροπή, διά στόματος του εκπροσώπου της Μαργαρίτη Σχοινά.

Συγκεκριμένα, ερωτηθείς κατά τη διάρκεια της τακτικής ενημέρωσης προς τον Τύπο, εάν η Επιτροπή θα δεχθεί τη διενέργεια προγράμματος προστασίας περιουσιακών στοιχείων τραπεζών με κρατική εγγύηση (asset protection scheme), o κ.Σχοινάς απάντησε ότι η Επιτροπή δε σχολιάζει επιμέρους θεσμικά όργανα, αλλά πρόσθεσε ότι, σε γενικές γραμμές, η Επιτροπή παρακολουθεί στενά τις εξελίξεις στον ευρωπαϊκό τραπεζικό τομέα, συμπεριλαμβανομένων και των ελληνικών τραπεζών.

«Χάρη στο επιτυχημένο πρόγραμμα ανακεφαλαιοποίησης το 2015, οι ελληνικές τράπεζες προχώρησαν σε σημαντικές αναδιαρθρώσεις και τώρα πρέπει να συνεχίσουν να επικεντρώνουν την προσοχή τους στη διαδικασία επίλυσης των μη εξυπηρετούμενων δανείων.

Είμαστε βέβαιοι ότι οι ελληνικές τράπεζες λαμβάνουν τα απαραίτητα μέτρα για να το αντιμετωπίσουν αυτό το ζήτημα, κάτι το οποίο θα υποστηριχθεί από τις μεταρρυθμίσεις που πραγματοποίησε η ελληνική κυβέρνηση», ανέφερε, τέλος, ο Μ. Σχοινάς.

Τσακαλώτος: Αντιμετωπίσιμη η πρόκληση των “κόκκινων” δανείων

Οι ελληνικές τράπεζες βρίσκονται σε πολύ καλή θέση παρότι έχουν πολλές προκλήσεις μπροστά τους και πρέπει να συνεχίσουν τον αγώνα μείωσης των “κόκκινων” δανείων, σημείωσε ο υπουργός Οικονομικών, Ευκλείδης Τσακαλώτος, στην Ολομέλεια της Βουλής.

Χαρακτήρισε μάλιστα σπέκουλα τη χθεσινή επίθεση στις τραπεζικές μετοχές, σημειώνοντας ότι όσοι επενδυτές κοιτούν μακροπρόθεσμα λαμβάνουν υπόψη τις θετικές εξελίξεις στον τραπεζικό τομέα.

Ο υπουργός Οικονομικών σημείωσε ότι οι ελληνικές τράπεζες είναι επαρκώς κεφαλαιοποιημένες, επισημαίνοντας ότι όλες τους πέρασαν επιτυχώς τα stress tests, ενώ πρόσθεσε ότι δύο από τις τέσσερις συστημικές δεν έχουν πλέον εξάρτηση από την επείγουσα παροχή ρευστότητας, ενώ μέχρι τα Χριστούγεννα θα βγουν από τον ELA και οι άλλες δύο.

Πρόσθεσε επίσης ότι όλες οι τράπεζες όχι μόνο έφτασαν τους στόχους που έχουν τεθεί για τα “κόκκινα” δάνεια αλλά και τους ξεπέρασαν, ενώ σε όλες καταγράφεται επιστροφή καταθέσεων.

“Αυτά είναι τα θεμελιακά δεδομένα. Και αυτά είναι που πρέπει να κοιτούν, όχι αυτοί που κάνουν σπέκουλα και σορτάρουν, αλλά οι επενδυτές που κοιτούν μακροπρόθεσμα και θέλουν να βγάλουν λεφτά”, σημείωσε ο υπουργός Οικονομικών, προσθέτοντας ωστόσο ότι “έχουν πολλές προκλήσεις μπροστά τους, και βεβαίως πρέπει να συνεχίσουν αυτόν τον αγώνα να μειώσουν τα κόκκινα δάνεια”.

Παράλληλα, τόνισε ότι η κυβέρνηση συζητά με όλους “και εκτιμά ότι αυτή η πρόκληση των κόκκινων δανείων είναι απολύτως αντιμετωπίσιμη”.

“Θα παρακαλούσα λοιπόν όλους εδώ να είναι προσεκτικοί, και να εγκαταλείψουν τα περί κατάρρευσης των τραπεζών. Δεν είναι μόνο λάθος, δεν είναι και αλήθεια”, υπογράμμισε ο Ευκλείδης Τσακαλώτος.