Θα είναι τυχόν κατάρρευση της Deutsche Bank χειρότερη από της Lehman Brothers; Οι αγορές σε ολόκληρο τον κόσμο ασχολούνται με τα προβλήματα της Deutsche Bank, καθώς επικρατεί ανησυχία για το ενδεχόμενο κατάρρευσής της.
Η Deutsche Bank είναι «το κίτρινο καναρίνι στο ανθρακωρυχείο» για την Ευρώπη, δεδομένης της σπουδαιότητάς της για το τραπεζικό σύστημα. Ευρισκόμενη στην κορυφή της ευρωπαϊκής λίστας με τη μεγαλύτερη έκθεση στα παράγωγα, η Deutsche Bank έχει δεσμούς με τα περισσότερα μεγάλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα της περιοχής.
Η Deutsche Bank είναι αρκετά μεγαλύτερη από τη Lehman Brothers. Το βιβλίο παραγώγων της είναι 20 φορές το ΑΕΠ της Γερμανίας!
Αμερικανική «τορπίλη»
Το αμερικανικό υπουργείο Δικαιοσύνης διεκδικεί περί τα 12,5 δισ. ευρώ ως πρόστιμο για πωλήσεις τιτλοποιημένων ενυπόθηκων δανείων στις ΗΠΑ, στο διάστημα πριν το ξέσπασμα της κρίσης.
Η τράπεζα διαθέτει «δίχτυ ασφαλείας» μόλις 5,5 δισ. ευρώ για πιθανές νομικές περιπέτειες. Την ίδια ώρα, η χρηματιστηριακή αξία της Deutsche Bank ανέρχεται σε μόλις 14,6 δισ. ευρώ.
Ο πρώην πρόεδρος της Bundesbank και νυν της UBS, Axel Weber, δηλώνει ότι “δεν είμαστε αντιμέτωποι με μια νέα οικονομική κρίση”.
Μιλώντας στο τηλεοπτικό δίκτυο του Bloomberg θυμίζει αυτή της Lehman Brothers, ο Weber απάντησε κατηγορηματικά “όχι” και υποστήριξε ότι “είμαστε πολύ μακριά, από την άποψη του πόσο ισχυρές είναι πλέον οι τράπεζες σε σχέση με το 2007-2008”.
“Κατά την άποψή μου, το σύστημα είναι πολύ πιο σταθερό τώρα, έτσι ώστε οι παρεμβάσεις στο μέλλον θα αποσκοπούν μόνο στην ανάγκη να σταθεροποιηθεί το σύστημα και δεν θα υπάρξει εστίαση σε μεμονωμένους παίκτες” είπε χαρακτηριστικά ο πρώην κεντρικός τραπεζίτης της Γερμανίας.
Σχέδιο διάσωσης
Την ώρα που ο επικεφαλής της Deutsche Bank διαβεβαιώνει ότι η τράπεζα δεν χρειάζεται βοήθεια, το μεγαλύτερο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα της Γερμανίας πουλά περιουσιακά στοιχεία προκειμένου να μειώσει τον ισολογισμό του και να καθησυχάσει τους επενδυτές.
Στην κατεύθυνση αυτή ανακοινώθηκε η πώληση της βρετανικής ασφαλιστικής εταιρεία της Abbey Life στη Phoenix Group Holdings. Η Phoenix θα καταβάλει 935 εκατ. στερλίνες (1,22 δισ. δολάρια) για την Abbey Life, η οποία διαχειρίζεται ενεργητικό αξίας 10 δισ. στερλινών και έχει 735.000 ασφαλισμένους. Αν και η συμφωνία, θα οδηγήσει σε ζημιά προ φόρων ύψους 800 εκατ. ευρώ για τη Deutsche Bank στο πρώτο εξάμηνο, κυρίως λόγω μειωμένης αποτίμησης (της Abbey Life), θα αυξήσει τον συντελεστή κεφαλαίων της τράπεζας κατά 10 μονάδες βάσης (0,1 της ποσοστιαίας μονάδας).
Η Deutsche Bank δεν χρήζει κρατικής βοήθειας, διαβεβαίωσε ο επικεφαλής της γερμανικής τράπεζας, Τζον Κράιν, διαψεύδοντας τη σεναρολογία περί πακέτου διάσωσης, τύπου bail-out.
Η γερμανική κυβέρνηση και οι χρηματοπιστωτικές αρχές εκπονούν ένα σχέδιο διάσωσης για την Deutsche Bank στην περίπτωση που η τράπεζα δεν θα καταφέρει να αντλήσει από μόνη της κεφάλαια για να καλύψει τα υψηλά της έξοδα για δικαστικές διενέξεις, ανέφερε η εβδομαδιαία γερμανική εφημερίδα Die Zeit.
Σύμφωνα με το προσχέδιο, η Deutsche Bank θα μπορεί να πουλήσει στοιχεία ενεργητικού σε άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα σε τιμές που θα αμβλύνουν τις πιέσεις για την τράπεζα, ανέφερε το δημοσίευμα.
Στην περίπτωση ακραίας ανάγκης, η γερμανική κυβέρνηση θα μπορούσε να αποκτήσει απευθείας ποσοστό 25%. Η Deutsche Bank είναι πολύ μεγάλη για να την αφήσουν να… σκάσει;